查理·芒格曾说,投资最重要的事情,是以避免失败为目标,而不是成功;想方设法地坚持不犯傻,而非尽力做出非常聪明的举动。

黑石集团创始人苏世民前段时间与红杉资本创始人沈南鹏对话时,在谈其商业指导原则时,说道其第一条是 “永远别亏钱”。

塔勒布自己曾在金融危机期间大赚,而其弟子马克·斯皮兹纳格尔在今年一季度的金融风暴中同样爆赚了40倍。

他们的原则其实都挺类似,与我们大部分人的认知和做法都不一样,与其说这是一种思维的不同,其实是很多事情的本质就是如此,只是我们没有认知到而已。

世界的很多事情,我们都认为是大众在创造,或者说由多数人创造,但实际的真相则是,很多事情都是由少数人主导的,这就是颠覆很多人认知的少数派主导现象。

这个现象说的是,在任何一个群体中,只要有 3%~4% 永不妥协的少数派,他们就会全身心地投入「风险共担」,捍卫自己的切身利益。最终,整个群体的人都会服从于少数派的偏好和选择。

比方说我们知道的科学探索,其实就是一个由少数派主导的过程。科学并不是科学家思想的总和,而是像市场一样,充满了固执的偏见,一旦某领域的真相被揭示以后,我们才突然发现我们以前掌握的都是错的。

如果科学探索奉行多数人共识的原则,我们现在就可能还在中世纪,爱因斯坦可能终其一生都只是一个“有爱好,没成果”的专利局职员。

这有点类似于我们说的木桶原理,一个水桶能装多少水不取决于那些长的木版,而是取决于最短的那块。同样道理,一个人或者一个公司的成功可能需要很多很多的因素,但是失败,只要一个就够了。

亚历山大大帝曾经说过,一头狮子带领的一群羊要比一只羊带领的一群狮子战斗力强得多。类似这样的现象,在语言、伦理以及宗教的传播上,几乎都与少数派主导规则有关。

之所以会出现这种少数派主导现象,核心是因为他们拥有非对称性优势,因此塔勒布在《风险共担》这本书里说,少数派主导现象是最大的非对称现象。而所谓非对称,就是你的行动和这个行动产生的后果不成比例。

就像投资一样,一辈子你可能一直在取得成功,但是一旦遇到类似今年这种环境,即使是像巴菲特/芒格一辈子以避免失败为目标,也不可避免的遭遇巨大损失。

同样,反过来也是成立的,如果能利用这种非对称性,就像塔勒布和他的弟子马克·斯皮兹纳格尔,也能在危机中取得巨大收益。

因此,了解这种非对称性对于我们的人生非常的关键,在面对巨大失败的可能性上,一定要避免这种非对称性的发生;而在面对成功的可能性上,则要学会利用这种非对称性,一旦成功,你所获得可能就是超额收益。

只不过,在我看来,利用这种非对称性盈利比避免非对称性遭受损失要更难。但理解少数派主导现象,可以让我们看到非对称性在我们生活中所起到的巨大价值,通过这种理解逐渐去学习利用,才有可能在这个不确定的世界走得更好。